Que es el blanqueo de capitales?
¿Qué es el blanqueo de capitales?
El Blanqueo de Capitales, también llamado Lavado de Dinero o Lavado de Activos, es una actividad ilegal que consiste en disimular el origen de fondos procedentes de actividades ilícitas o de naturaleza criminal, con la finalidad de darle una apariencia legal.
¿Qué es el blanqueo?
El término blanquear puede corresponder a: Lavado de dinero o lavado de capitales. Escaldar una verdura, operación culinaria previa a un guiso. Pintar un objeto de color blanco, o decolorarlo hacia el color blanco.
¿Cuáles son las características del blanqueo de capitales?
Así, se puede afirmar que la característica principal del blanqueo de capitales radica en sancionar el “retorno” de los bienes generados de forma ilícita al tráfico económico. Es importante tener en cuenta que la difusión del fenómeno cobró especial relevancia cuando se conectó con el tráfico de drogas.
¿Cuáles son las etapas del blanqueo de capitales?
¿Cuáles son las etapas del Blanqueo de Capitales (BC)?
- Etapa de Colocación.
- Etapa de Estratificación.
- Etapa de integración.
¿Qué es la etapa de colocación?
Primera Etapa. Colocación de los bienes o del dinero en efectivo. Consiste en la recepción física de bienes de cualquier naturaleza o de dinero, en desarrollo y como consecuencia de actividades ilícitas. Incorporan los dineros de alguna forma al sistema financiero o económico.
¿Cómo prevenir el blanqueo de capitales?
Recomendaciones para Evitar el Blanqueo de Capitales (BC)
- Transparencia Financiera.
- Conocer sobre el Blanqueo de Capitales (BC) y Financiamiento del Terrorismo (FT)
- Conocimiento del Cliente, Socio o Proveedor.
- Cuidado con los Negocios Fáciles.
- Nuevas Tecnologías.
- Uso de Herramientas de Apoyo.
- Reportar Cualquier Alerta que Aparezca.
¿Dónde se regula el blanqueo de capitales?
En España, la vigilancia y el control de los riesgos relacionados con el delito de blanqueo de capitales corresponde al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) y desde un punto de vista normativo esta materia se encuentra regulada en la Ley 10/2010.
¿Qué es un sujeto obligado en materia de prevencion de blanqueo de capitales?
En España, la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo establece determinadas categorías de entidades y personas que ostentan la condición de sujetos obligados, por motivo de su actividad. Estos son: Las personas que ejerzan profesionalmente actividades de cambio de moneda.
¿Qué es la financiación del terrorismo?
La Financiación del Terrorismo está relacionada con los fondos, bienes o recursos a los que acceden las organizaciones terroristas o los terroristas para poder costear sus actividades.
¿Qué es el lavado de activos y la financiación del terrorismo?
“Lavado de Activos (LA) son todas las acciones para dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito. De una manera sencilla, se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan origen ilícito.
¿Qué actividades se consideran cómo financiacion del terrorismo?
En el caso de la Financiación del Terrorismo el dinero o los bienes PUEDEN ser legales pero se usan con un fin ILEGAL. ¡NO SE DEJE USAR! financiar el terrorismo? por delitos como secuestro, extorsión, narcotráfico, trata de personas, corrupción, etc.
¿Cuántos tipos de financiamiento tiene una empresa?
Existen principalmente dos tipos: las ayudas a fondo perdido y los préstamos públicos. En el segundo caso el capital deberá ser devuelto, pero en condiciones más ventajosas si lo comparamos con los préstamos de instituciones privadas.
¿Qué formas de financiación buscan las empresas?
En función de estas preguntas acudiremos a un método de financiación u otro:
- Financiación propia.
- FFF (Friends, family & fools)
- Préstamo bancario.
- Microcréditos.
- Playfunding.
- Crowdlending.
- Crowdsourcing.
- Business Angel.
¿Qué formas de financiamiento hay?
Algunos tipos de financiamiento a corto plazo son el crédito comercial, crédito bancario, línea de crédito, financiamiento teniendo en cuenta los inventarios y pagarés. Este tipo de inversión tiene algunas ventajas como: Sus tasas de intereses no son tan altas porque el período de tiempo no es prolongado.
¿Que el financiamiento y cuáles son los tipos que existen?
El financiamiento o financiación es el proceso de viabilizar y mantener en marcha un proyecto, negocio o emprendimiento específico, mediante la asignación de recursos capitales (dinero o crédito) para el mismo. Dicho más fácilmente, financiar es asignar recursos capitales a una iniciativa determinada.
¿Qué tres fuentes de financiación se consideran fuentes que no son tradicionales para un negocio?
Las fuentes tradicionales corresponden al financiamiento vía deuda y capital accionario, mientras que las fuentes no tradicionales incluyen otras alternativas, tales como las alianzas estratégicas y Fondos de Inversión. Las líneas de crédito sirven, principalmente para cubrir las necesidades de la famosa “caja chica”.
¿Cuáles son las fuentes de financiamiento convencionales?
7 fuentes de financiamiento para tu negocio
- FFF.
- Fondos Gubernamentales.
- Capital semilla.
- Inversionistas ángeles.
- Capital riesgo.
- Private equity.
- Financiamiento bancario.