Que es el esquema Ponzi?

¿Qué es el esquema Ponzi?

Este fraude también recibe el nombre de esquema Ponzi por el inmigrante italiano que a principios del siglo XX se hizo millonario en Estados Unidos aplicándolo. En América Latina, cada cierto tiempo aparecen en las noticias víctimas que perdieron su dinero en estafas de este tipo.

¿Qué es un sistema Ponzi?

En un sistema Ponzi nos encontramos que una persona (ya sea física o jurídica) ofrece gran rentabilidad a inversores, gracias a lo que consigue fácilmente convencer a la gente para que se le preste capital para ser invertido. Los intereses del dinero depositado o prestado son pagados con el dinero que invierten los nuevos clientes.

¿Cuáles fueron los primeros incidentes registrados con el esquema Ponzi?

Algunos de los primeros incidentes registrados que cumplieron con la definición moderna de esquema Ponzi fueron llevados a cabo entre 1869 y 1872 por Adele Spitzeder en Alemania, por Sarah Howe en los Estados Unidos en la década de 1880 a través del «Ladies ‘Deposit» y por Baldomera Larra Wetoret en 1875 en España con la «Caja de Imposiciones».

¿Cuáles fueron las comisiones de Ponzi?

Ponzi contrató agentes y pagó generosas comisiones por cada dólar que pudieran traer. En febrero de 1920, Ponzi obtuvo unos USD$ 5.000, equivalentes a USD$ 65.000 actuales (2020). En marzo ya tenía unos USD $30.000. La histeria masiva se estaba construyendo y Ponzi comenzó a expandirse a Nueva Inglaterra y Nueva Jersey.

¿Cuándo fue capturado Ponzi?

Ponzi escapó a Texas pero fue capturado y reenviado a Massachusetts, donde permaneció preso hasta 1934, cuando fue deportado a Italia. Terminaba entonces, al menos hasta donde se sabe, su carrera criminal que no había comenzado en Estados Unidos sino en Canadá.

¿Por qué Ponzi salió de la cárcel?

Según Zuckoff, fue en aquella época cuando comenzó a pensar en «otras formas» de ganar dinero. En 1934, Ponzi salió de la cárcel pero en vez de la libertad, le esperaba un proceso de deportación.