Que son los cheques falsificados o falsos?
¿Qué son los cheques falsificados o falsos?
Los cheques falsificados o falsos están siendo utilizados cada vez con mayor frecuencia en esquemas fraudulentos, incluyendo estafas de loterías extranjeras (como el ejemplo anterior), estafas de cheques con sobrepago, estafas de subastas en Internet y estafas de comprador secreto con la excusa de realizar un estudio de mercado.
¿Cómo se aceptan los pagos en cheque?
Si usted acepta pagos en cheque, pida que le emitan un cheque girado sobre un banco local o sobre un banco con una sucursal local. De esa manera, puede visitar el banco personalmente para verificar la validez del cheque, y si esto no fuera posible, puede llamar al banco sobre el que se emitió el cheque y preguntar si es válido.
¿Quién es responsable del cheque del estafador?
El vendedor así lo hace y posteriormente, cuando el cheque del estafador rebota — o en términos bancarios cuando es rechazado — el vendedor es responsable de cubrir el monto total del cheque.
¿Cómo lograr que los cheques parezcan verdaderos?
Para lograr que los cheques parezcan verdaderos los estafadores utilizan impresoras y escáneres de alta calidad y algunos cheques hasta tienen marcas de agua que lucen auténticas. Estos cheques falsificados contienen nombres y domicilios de instituciones financieras legítimas.
¿Cómo se entrega un cheque a una persona canadiense?
Se le entrega un cheque diciéndole que lo deposite en su cuenta bancaria y que retire el monto en efectivo. Entonces, se le indica que lleve el dinero a un servicio de transferencia de dinero específico y generalmente se le dice que envíe la transferencia a nombre de una persona que reside en alguna ciudad canadiense.
¿Qué son las estafas de cheques con sobrepago?
Las estafas de cheques con sobrepago se dirigen a los consumidores que están vendiendo autos u otros artículos de valor a través de los anuncios clasificados o sitios Web de subastas.